Un contrat d’assurance-vie pour chaque besoin

Partenaire d'Alptis depuis 2011, l'UNEP (Union nationale d'épargne et de prévoyance) conçoit des produits d'épargne en toute indépendance, dans l'optique de répondre aux intérêts des particuliers comme des professionnels.

Forte de plus de 20 ans d'expérience, l'UNEP référence plus de 700 fonds d'investissement, dont plusieurs SCPI (Société civile de placement immobilier) et SCI (Société civile immobilière). Ce partenariat nous permet ainsi de vous offrir un large choix de solutions d’épargne et d’investissement, répondant à tous les projets.

  • L’assurance-vie: l’UNEP propose plusieurs contrats d’assurance-vie, vous permettant d’investir sur les marchés financiers afin de rechercher un potentiel de rendement important, en contrepartie d’un risque de perte en capital. Grâce à un large choix de fonds, vous pouvez diversifier vos investissements et adapter le niveau de risque en fonction de votre profil. Quant aux bénéficiaires du contrat, ils profitent d'une exonération de droits de succession en cas de décès.
  • Le contrat de capitalisation : répondant aux mêmes règles que l'assurance-vie, les contrats de capitalisation de l’UNEP vous permettent de valoriser votre épargne en investissant via différents fonds. Bien qu'ils n'offrent aucune exonération de droits de succession, ils vous accordent en revanche un abattement en cas de donation.
  • L’épargne retraite: l’UNEP vous propose un Plan d’épargne retraite (PER) permettant, comme un contrat d’assurance-vie, d’investir sur les marchés financiers. Ce contrat est néanmoins encadré et dédié à la préparation de votre retraite. À ce titre, votre épargne est bloquée jusqu’à la liquidation de votre pension, bien qu’il vous soit possible de la récupérer de manière anticipée dans certaines situations, notamment en cas d’achat de votre résidence principale. Autre avantage : ce contrat d’épargne retraite vous permet de déduire vos versements volontaires de votre revenu imposable, mais également d’opter pour une sortie en capital, en rente ou mixte.

Avantages & réductions

Pour les particuliers comme pour les professionnels, les contrats d'assurance-vie UNEP offrent de nombreux avantages afin de concrétiser tous les projets d'épargne et d'investissement.

  • Un contrat pour chaque projet : préparation de la retraite, valorisation de l’épargne, investissement immobilier, anticipation de votre succession, etc.
  • Un large éventail de supports d'investissement : fonds euros et fons euro croissance, obligations, actions, supports immobiliers, fonds ISR (Investissement socialement responsable), etc.
  • Le choix entre plusieurs modes de gestion (selon les contrats).
  • De nombreuses possibilités de sortie : rachat partiel ou intégral, rente ou capital.
  • De multiples options d’arbitrage pour gérer votre contrat d’assurance-vie ou d’épargne retraite plus facilement.
  • Une épargne disponible à tout moment (à l’exception du contrat PER lignage).
  • Des frais maîtrisés, notamment à l'adhésion, sur les versements et pour la gestion du contrat.

Services

Quel que soit le contrat d'épargne retraite, d'assurance-vie ou de capitalisation que vous ayez souscrit, vous profitez des nombreux services UNEP, pensés pour faciliter votre projet d’investissement ou d’épargne.

  • Un outil d'allocation d'actifs : proposé gratuitement pendant 2 mois, il vous permet d'analyser le marché et l'évolution des fonds afin d'optimiser vos placements, notamment sur les supports immobiliers.
  • Une assistance juridique : si vous avez des questions ou besoin d'être renseigné, notamment sur le démembrement ou la clause bénéficiaire par exemple, vous avez accès à une hotline juridique.

Besoin d'être conseillé(e) ? Contactez notre partenaire UNEP ou appelez au 01 53 64 80 60

L’Unep (Union Nationale de Prévoyance et d’Épargne) s’appuie sur une filiale opérationnelle Unep Diffusion Courtage, intermédiaire en assurance :
Société par Actions Simplifiés au Capital de 100 000 €
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